Узнайте, как снизить налоговую нагрузку в 2024 году и сэкономить на расчетах для вашего бизнеса. В статье рассмотрены способы выбора выгодной системы налогообложения, использования налоговых каникул, уменьшения налогов по УСН на страховые взносы и структурирования бизнеса. Автоматизация процессов и возможность получения льготных кредитов также рассматриваются как способы экономии. Узнайте, как сократить расходы и увеличить эффективность вашего бизнеса.
Cодержание
Как снизить налоговую нагрузку в 2024 году
Чтобы снизить налоговую нагрузку законным образом, можно воспользоваться следующими способами.
Выбрать выгодную систему налогообложения
Выбирайте оптимальный режим налогообложения, который подходит именно вашему бизнесу. Если вы используете общую систему, но ваши доходы и расходы позволяют применять спецрежим, то конец года — самое время, чтобы уведомить об этом налоговую службу и перейти на другую систему уплаты налогов с начала года.
Использовать налоговые каникулы
Попробуйте применить налоговые каникулы. Особенно это актуально для индивидуальных предпринимателей, которые работают на УСН или ПСН. Доход за год по этим видам деятельности должен составлять не менее 70% от общего дохода.
Уменьшить налог по УСН на страховые взносы
Уменьшайте сумму налога на уплаченные страховые взносы. ИП без работников вообще может уменьшить налог по патенту или УСН до 100%. Уменьшить налог можно в течение налогового периода применения УСН или в календарном году действия патента. Ранее такая процедура была возможна только после уплаты указанных сумм. При этом сроки внесения страховых взносов остались прежними – 31 декабря и 1 июля.
Структурировать бизнес
Если вы занимаетесь производством и торговлей, то можно разделить компанию на производственную (на ОСНО) и на торговую (на УСН) и платить меньше налогов.
Автоматизировать бизнес
Существенно сократить расходы поможет автоматизация. Точнее, скорее всего сначала придется потратиться. Ведь, чтобы автоматизировать процесс производства или другой бизнес-процесс, нужно вложить деньги. Но как только вы наладите работу, экономия не заставит себя ждать.
Постарайтесь автоматизировать рутинные процессы, которые отнимают много времени у ваших сотрудников. Это приведет к значительному сокращению расходов на оплату труда, повышению уровня производительности, а также получению актуальных и достоверных данных, которые нужны для оперативного принятия решений.
Пример автоматизации процессов: внедрение специальной программы — CRM-системы — системы управления взаимоотношениями с клиентами. С помощью программного обеспечения можно просматривать все взаимодействия с покупателями в одном месте. Кроме того, CRM-платформы помогают управлять потенциальными клиентами и сделками.
Конечно, для автоматизации нужны деньги. Чтобы их получить, можно воспользоваться льготными кредитами.
Получите льготный кредит для бизнеса
Субъекты малого и среднего предпринимательства могут получить льготные кредиты. С помощью Системы быстрых платежей бизнес может кратно сократить расходы на прием оплаты за товары и услуги.
Откуда берется экономия
Около 70% операций в розничной торговле сегодня совершаются в безналичной форме. Показатели продолжают расти, в том числе — за счет малого и среднего бизнеса. Но это влечет за собой дополнительные расходы для компаний.
Чтобы начать прием безналичных платежей традиционным способом, предпринимателю нужно потратиться на терминалы и кассовое оборудование. А главное — надо постоянно платить достаточно высокие комиссии за карточный эквайринг.
В среднем бизнес теряет на безналичном приеме платежей с использованием банковских карт 1,5–2,5% от стоимости покупки.
Однако предприниматели осваивают новые платежные инструменты, позволяющие избежать дополнительных затрат. Так, за два года число пользователей Системы быстрых платежей (СБП) среди субъектов малого и среднего предпринимательства увеличилось с 200 до 98 тыс.
В СБП комиссия для бизнеса составляет до 0,4% или до 0,7% (ее размер зависит от типа бизнеса). Например, для товаров повседневного спроса, которые занимают большую долю рынка, она минимальна — 0,4% от суммы покупки.
Кроме того, максимальный размер комиссий, которые банкам разрешается удерживать с торговых точек за операции в СБП, не может превышать ₽1,5 тыс. Это значительное преимущество для компаний с большим средним чеком. Бизнес может принять оплату в размере, например, ₽500 тыс., а комиссия с нее не превысит ₽1,5 тыс.
Для малого и среднего бизнеса прием платежей через СБП особенно выгоден. До 31 декабря действует спецпрограмма по возврату предприятиям малого и среднего бизнеса уплаченных комиссионных средств.
В этой программе участвуют банки, отобранные Минэконом. Малым и средним компаниям достаточно быть их клиентами и принимать оплату по СБП. Недавно президент предложил продлить программу.
Что важно для бизнеса
Предприниматели, использующие новый инструмент, говорят о существенном снижении расходов на проведение платежей.
Что нам скажет Википедия?
Сглаживание и минимизация последствий колебаний экономической активности либо их предотвращение осуществляется с помощью контрциклической и проциклической экономических политик, осуществляемых государством в периоды рецессий и роста.
Основными фазами цикла являются подъем, пик, спад и дно. Смена фаз выражается прежде всего в колебаниях выпуска, измеряемого валовым внутренним продуктом. С выпуском также тесно связано колебание других переменных: безработицы (занятости), инвестиций, потребления, процентных ставок и т.д. Совместное изменение этих переменных характеризует общий уровень активности в экономике.
Подъем - период роста экономической активности от низшей (дно) до высшей (пик) точки цикла. Характеризуется увеличением инвестиций, выпуска и занятости. Подъем может сопровождаться ускорением инфляции.
Пик - высшая точка экономического подъема. В производстве задействуется максимальное количество ресурсов: труда и капитала. Производительность также становится максимальной. При этом загрузка производственных мощностей и занятость никогда не достигают 100 %.
Спад (рецессия) - период снижения экономической активности от высшей (пик) до низшей (дно) точки цикла. Характеризуется снижением инвестиций, выпуска и занятости. Может сопровождаться снижением темпов инфляции или даже дефляцией. Если рецессия является особенно глубокой и продолжительной, то ее называют депрессией. Четкого разграничения между рецессией и депрессией нет. Депрессией принято называть два исторических события: Великую депрессию 1929—1939 гг. и Долгую депрессию 1873—1896 гг. Обе депрессии были общемировыми.
Дно - низшая точка экономического спада. Использование ресурсов в производстве достигает минимальных значений. Производительность также снижается. Обычно пребывание экономики на дне не бывает продолжительным. Однако история знает и исключения из этого правила. Великая депрессия, несмотря на периодические колебания деловой активности, длилась 10 лет (1929—1939 гг.).
